Правомерны ли действия банка? Заблокировали счет на основании ст 115 ФЗ
Банк заблокировал юр.счет, на основании ст 115 ФЗ.
Далее нам прислали уведомление, где на основании подпункта 1.2. пункта 1 ст 859 ГК РФ, нам выдвинуто условия. Получение денежных средств на руки, либо отправление денежных средств на другой счет.
Вопрос в следующем, имеем ли мы право указать реквизиты сторонней организации за выполненные нам ранние услуги. И обязан ли банк удовлетворить наши условия?
Сам банк, настаивает на перечислении средств другого счета нашей же фирмы.
Вы вправе указать счет контрагента в этом же или другом банке. Пункт 3 ст. 859 Гражданского кодекса РФ не содержит каких-либо ограничений или запретов в части адресата перечисляемых после расторжения договора банковского счета денежных средств. В нем не записано "Перечисляется на другой счет клиента" и не содержится иной аналогичной по смыслу фразы.
Ключевым в приведенной норме является указание клиента, то есть его волеизъявление, определяющее дальнейшую судьбу денежных средств.
Лишь при прекращении юридическим лицом договора банковского вклада (депозита) сумма депозита и начисленных процентов перечисляется только самому клиенту - юридическому лицу.
Если Ваш счет не депозитный, тогда для Вас нет ограничений.
Желаю удачи, буду признательна за отзыв!
Здравствуйте Уважаемый Андрей, по существу заданного Вами вопроса могу пояснить следующее: Чтобы восстановить свои права на использование банковского счета, который Вам заблокировал банк на основании положений ФЗ № 115, необходимо сначала хотя бы выяснить причину этой блокировки. Обратитесь в банк с письменным требованием об указании оснований, ставших причиной для приостановления обслуживания. Если банк отказал в удовлетворении требований, Вы можете подать в Центральный банк РФ жалобу на действия банковской организации. Так как банковский счет заблокирован на основании положений ФЗ № 115, то необходимо выяснить точную причину, по которой это произошло. Если блокировка была выполнена вследствие чрезмерного количества операций с хранящимися на нем денежными средствами, потребуется представить в банк документы, подтверждающие законность проведенных переводов. Не нужно идти на поводу у банка, данные требования более чем нелепы.
Перевод на счет в другую организацию без оснований (без договоров и т.п.) также может стать сомнительной операцией, поэтому нужно на счет Вашей организации. Такой позиции придерживаются Банки России, которые проверяют перечисления на предмет соответствия платежа требованиям закона 115-ФЗ при закрытии счета.
В том случае, если банковский счет заблокирован на основании положений ФЗ № 115, необходимо выяснить точную причину, по которой это произошло. Если блокировка была выполнена вследствие чрезмерного количества операций с хранящимися на нем денежными средствами, потребуется представить в банк документы, подтверждающие законность проведенных переводов.
