Запрос документов по 115 ст. ФЗ
выделив при этом лишь часть контрагентов с кем мы работаем, и самого директора нашего ЮЛ, так как мы снимаем денежные средства на карту, чтобы вести расчеты наличным путем. Мы им все документы предоставим, вопрос вот в чем: Имеют ли они на это право? На каком основании они требуют? И почему именно нас решили проверить? Просто ни одному из перечисленных контрагентов данное письмо не пришло. В списке Росфинмониторинга их нет. И самое интересное что на проверке через систему ЮЛ, у нас все показатели зеленые, кроме финансов - желтая.
Просто мы очень переживаем так как сейчас берем кредит ипотеку на покупку помещения и боимся может ли данный запрос увидеть банк, который сейчас нас взял кредитоваться??? И каких последствия нам ждать? Или вообще не беспокоиться? Просто из всех с тем с кем сотрудничаем таких писем банк не выставлял. Заранее СПАСИБО за ответ
Скорее всего, дело в том, что вы обналичиваете деньги через карту, лучше так не делать. Озадачьте своего бухгалтера, или наймите хорошего, чтобы смог эти операции нормально обосновать.
Контрагенты здесь, видимо, совсем ни при чём, просто "для галочки"
Право требовать пояснений Сбербанк имеет. Теоретически может приостановить операции по счетам, но, скорее всего, обойдётся. Сейчас много кого проверяют, а замораживают счёта только у самых подозрительных.
Банк, выдающий кредит, об этой проверке (а официально это даже не проверка), никак не узнает. За предоставление кредита в связи с этой историей можно не переживать
Здравствуйте, банк, в котором Вы в настоящее время оформляете кредит никак не увидит поступивший Вам запрос на предоставление сведений. В вашей ситуации лучше всего предоставить все документы, чтобы банк понял, что у вас реальная деятельность и отстаивать свою позицию, так же постарайтесь предоставить документы так, чтобы все было предельно понятно, потому что особо там копаться в вашей документации особо не будут, если что то не поймут откажут, а поговорить со службой финмониторинга у вас точно не будет возможности. Есть определенные критерии которые устанавливает ЦБ РФ по которым банки отбирают своих клиентов для проверки, как правило банки руководствуются Методическими рекомендациями о повышении внимания кредитных организаций к отдельным операциям клиентов- №10-МР от 13.04.2016г, а также письмом ЦБ РФ №236-Т от 31.12.2014г. Обычно банки отправляют письмо по клиент-банку о необходимости предоставить документы для проверки на основании 115-ФЗ и на подготовку отводят от 3-х до 7 дней.
Здравствуйте, Наталья! В Законе № 115-ФЗ не говорится о том, что банк обязан требовать документы у клиентов. Банк вправе фиксировать информацию, которую получает из платежного поручения (основание платежа). Поводов для беспокойства не имеется. Для подробного ответа требуются некоторые уточнения, поэтому при желании присылайте скан запроса, адрес почты указан ниже. Всего доброго! С уважением, 2014_jurist@inbox.ru
Нет определённых критериев на счёт ограничения расчётов.
Просто Вы в компьютере попались на глаза банковскому инспектору.
Эти запросы не влияют на получение кредитных средств.
Но банк видит этот запрос.
Поэтому незачем беспокоиться на счёт кредита - запросы не влияют на его получение.
