Мошенники или нет?
Вот сообщения от них.
Я отправила заявку через Альфа Банк на регистрацию вас как ИП/ООО. Сегодня/завтра с вами свяжется менеджер Альфа Банка для идентификации. Необходимо будет подтвердить данные, что открываете ИП/ООО, чтобы начать вести свою деятельность (про кредит не говорим). ОКВЭД мы прописываем 78.10 (деятельность по трудоустройству и подбору персонала).
После чего документы переходят на проверку и в течение 5 рабочих дней приходит ответ в банк, менеджер Альфа Банка с вами свяжется и н, значит, встречу для подписания документов, или в отделении Банка или в любом удобном месте.
Екатерина Константиновна, у намс не бывает отказов, так как мы работаем не через банк, а берем денежные средства НА РАЗВИТИЕ БИЗНЕСА, через открытие ИП или ООО.
Но на сколько мне известно, после получения денег на развитие бизнеса необходимо предоставить документы, подтверждающие, что деньги не ушли в другое русло. Я права?
Здравствуйте.
Всё зависит от содержания договора на получение денег.
На этот случай имеется "Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая)" от 30.11.1994 N 51-ФЗ.
Статья 421. Свобода договора.
. Граждане и юридические лица свободны в заключении договора.
Понуждение к заключению договора не допускается, за исключением случаев, когда обязанность заключить договор предусмотрена настоящим Кодексом, законом или добровольно принятым обязательством.
2. Стороны могут заключить договор, как предусмотренный, так и не предусмотренный законом или иными правовыми актами. К договору, не предусмотренному законом или иными правовыми актами, при отсутствии признаков, указанных в пункте 3 настоящей статьи, правила об отдельных видах договоров, предусмотренных законом или иными правовыми актами, не применяются, что не исключает возможности применения правил об аналогии закона (пункт 1 статьи 6) к отдельным отношениям сторон по договору.
Поэтому Вам перед продолжением переписки следует нанять грамотного юриста для помощи в разборе ситуации с получением денег.
Здравствуйте!
Настоятельно не рекомендую использовать такой вариант. Тут усматриваются все признаки мошенничества в сфере кредитования (ст. 159.1 УК РФ).
Мошенничество в сфере кредитования представляет собой хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.
Состав ст. 159.1 УК РФ образует предоставление заемщиком заведомо ложных и (или) недостоверные сведений (в том числе сведений, о которых умалчивается) могут относиться к любым обстоятельствам, в частности, к фактам и событиям, характеризующим финансовое состояние заемщика, уровень его кредито- и платежеспособности, качество и ликвидность предлагаемого заемщиком обеспечения.
Для оценки таких заемов банк:
- проверяет компанию по признакам фиктивности, в том числе сравнивает фактический и юридический адреса регистрации;
- изучает сделки с контрагентами — если организация регулярно задерживает оплату товаров и нарушает сроки, в кредите откажут;
- оценивает стоимость недвижимости, оборудования и других активов, которые компания может предоставить в качестве обеспечения кредита;
- анализирует финансовую отчетность и учредительную документацию компании;
- требует наличия бизнес-плана развития;
- привлекает поручителей для гарантии возврата заема;
- может устанавливать выдачу заема под залог имущества заемщика.
В дальнейшем нужно предоставлять отчетность по фактическим расходам кридтных средств (не реже 1 раза в год).
Если будет установлено нецелевое расходование средств, то Вас вполне могут обязать досрочно вернуть заем либо привлечь к уголовной ответственности по ст. 159.1 УК РФ:
1. Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, -
наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.
2. То же деяние, совершенное группой лиц по предварительному сговору, -
наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового.
Если у Вас отрицательная кредитная история банки разумеется об этом знают, и в такой ситуации неважно на какие цели Вам предлагают оформить получение денег посторонние лица - банки должны отказать в предоставлении кредита. Вы правильно указываете, что если кредит выдаётся на определённые цели, то банк вправе убедиться в том, что деньги расходуются по назначению. А Вы подтверждающие документы предоставить не сможете. В любом случае если эта организация отправила от Вашего имени заявку через Альфа-банк, следовательно, информация о заявке уже в банке имеется. Обратитесь туда и убедитесь, что это так. Если заявки нет, сразу понятно, что работают мошенники. Также если организация формировала заявку от Вашего имени, то уже даже на этой стадии для совершения подобных действий между Вами и организацией должен был быть заключён соответствующий договор (например, агентский). Если ничего этого нет лучше не связывайтесь с подобными посредниками, цель у них одна - мошенническим способом получить от Вас деньги или персональные данные для совершения последующих мошеннических схем.
Здравствуйте!
Но на сколько мне известно, после получения денег на развитие бизнеса необходимо предоставить документы, подтверждающие, что деньги не ушли в другое русло. Я права?
Да, Вы правы. Деньги, которые выделяются на развитие бизнеса, являются целевыми. Вам обязательно нужно будет предоставить подтверждающие документы, на что были потрачены деньги.
Некая организация предлагает мне открыть ООО и помочь в получении денег в банке. Не развод ли это?!
Вам не нужно идти навстречу этого предложения. Цель этого предложения неизвестна. Пусть организация сама решает вопросы кредитования.
